금리 하락 예상에 따른 자산별 포트폴리오 비중(2편)

금리 하락 예상에 따른 자산별 포트폴리오 비중 1편에서 우리는 아래와 같은 결과를 얻을 수 있었다.

 

1. 주식 (Equities) : 40% - 60%
2. 부동산 (Real Estate) : 10% - 20%
3. 채권 (Bonds) : 20% - 40%
4. 금 (Gold) : 5% - 10%
5. 원자재 (Commodities) : 5% - 10%
6. 달러 (USD) : 5% - 10%

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이제는 이 비중에 대해 구체적으로 어떻게 구성을 해야 하는 가에 대해 작성하고자 한다.

아마 이게 가장 궁금한 것이 아닐까 생각한다.

 

먼저 주식이다.

금리 하락기에 보통 성장주와 배당주가 상승한다고 한다.

다만, 언급하고자 하는 주식의 종목은 개별 주식 종목을 추천하고 싶지 않다.

개별 종목에 대해 분석하는데 시간이 너무 많이 소요되어 ETF를 추천하고 자산에 영향을 미치는 총 보수와 거래량을 기준으로 작성하려고 한다.

 

먼저 성장주는 "ACE 미국주식 베스트셀러"와 "나스닥 100" 에 투자하는 것이다.

 

"ACE 미국주식 베스트셀러"는 최근 상장을 하여 모르는 분들이 많을 텐데 간단히 설명하면,

미국에 상장되어 있는 주식 중 국내 투자자가 투자한 3개월 순매수 결제액, 3개월 총 결제금액, 보관금액 기준으로 각 순위를 계산한 후 이를 평균을 내어 상위 10 종목만 편입하여 구성한 ETF이다.

또한 10개 종목 중 상위 5개 종목에 80%를, 그 외 5가지 종목에 20% 비중으로 투자한다.

가장 마음에 드는 것은 리밸런싱인데 월 1회 시행한다.

또한, 총 보수는 현재 0.3%인데 이는 상장한 지 얼마 되지 않아 앞으로 더 지켜봐야 할 것 같다.

현재 구성종목은 테슬라(20%), 애플(18%), 엔비디아(16%), 마이크로소프트(14%), 알파벳(12%), 아마존, 메타, AMD, 팔란티어, 일라이 릴리는 각 4% 구성되어 있다.

상당히 매력적인 ETF로 판단이 된다.

 

다음 "나스닥 100"인데, 나스닥은 기술주로 구성되어 있어 성장주에 투자하는데 가장 적합하다고 생각한다.

특히, 세계 최고의 시장인 미국에 상장되어 있는 종목 중 100개 종목에 직접 투자할 수 있는 좋은 방법이다.

국내 상장되어 있는 종목은 총 4가지 인데 현재가, 거래량, 총보수를 기초로 판단했을 때 사실 큰 차이는 없다.

종목은 "TIGER 미국나스닥 100", "KBSTAR 미국나스닥 100", "KODEX 미국나스닥 100TR", "ACE 미국나스닥 100"이다.

현재가는 TIGER 미국나스닥 100이 가장 높은데 이유는 가장 먼저 상장하여 운용했기 때문에 사실 적은 금액으로 투자를 한다면 이 종목은 제외하고 다른 3가지 종목 중 매수하는 것을 권장한다.

그러나 차이는 거의 없다. 물론 장기간 보유한다면 총 보수 등을 고려하여 매수하면 된다.

총보수가 가장 낮은 것은 현재 KBSTAR 미국나스닥 100(0.14%)이다.

 

사실 성장주는 지금은 상당히 고점에 있는 것으로 판단된다. 2023년에만 무려 40% 이상의 상승을 보여주었는데, 잠시 쉬어가는 시간이 될 수도 있어 투자하는 데 있어 다소 고민이 필요한다.

특히, 역사적으로 금리 인하 시 경기 침체가 오는 경우가 대부분이었기 때문에 예의주시할 필요가 있다.

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다음은 배당주인데 배당주는 우리나라와 미국에 상장되어 있는 것 중 총 보수와 거래량을 기초로 순위를 매겨 아래와 같이 볼 수 있으니 참고하여 투자하길 바란다.

 

 

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위 정보는 2023년 7월 기준으로 작성되었으며, 시간이 지남에 따라 변동될 수 있다.

투자 전에 반드시 해당 ETF의 상세 정보를 확인하시기 바란다.

 

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오늘은 금리가 하락 예상에 따른 포트폴리오 구성 중 "주식"에 대해 알아보았다.

내가 주식에 세부적으로 투자할 자신이 없다면 차라리 ETF로 구성하여 금리 하락 시 투자할 수 있는 방법을 고민해 보는 것이 낫다고 생각한다.

우리의 돈은 매우 소중하다.

소중한 자산인 만큼 ETF를 조금 더 공부해 보고 투자하는 방법을 고민해 보길 바란다.

 

다음에는 부동산에 대해 알아보겠다.

 

오늘도 이 글이 누군가에게 도움이 되길...